车载显示的供应链，过去有一条清晰的分工线：面板厂做面板，Tier1做集成，车企做选型。各管一段，边界清楚。UBI Research在9月发布的《2026车载显示报告》里，给了一个容易被忽略的判断：车载显示的竞争范围，正在从面板扩展到模组和系统。合作模式在变，传统的线性结构正在被打破——面板厂和Tier1从开发初期就开始共同设计，供货范围从FOG发展到FIDM、FIDM Plus，触控面板、盖板玻璃、PCBA、传感器的集成度在快速提升。换句话说就是，车载显示的竞争，不再只是“谁的面板好”，而是“谁能把面板、触控、盖板、传感器打包成一个可交付的模组系统”。天马是一个典型样本。2026年上半年，天马车载和专业显示业务营收占比超过55%，车载业务营收占比达到41.2%。但更值得看的是结构变化：天马正在大力发展车载总成业务，2025年汽车电子业务营收增长超30%，年度装车辆超200万台，已覆盖6家全球头部整车厂的多系列总成项目，国内在头部新能源品牌实现了多品类产品和创新显示方案的落地交付，支持旗舰车型首发。天马在投资者交流中的表述很明确：“基于车载领域新的商业模式，扩大对车载显示总成业务的布局与投入，持续提升产品与技术的附加价值。”京东方精电走的是同一条路。2026年上半年汽车显示屏业务收入66.4亿港元，占公司整体收益约94%。但它的角色正在从“供面板”向“供系统”延伸——在奇瑞智能座舱技术展上展出的不只是屏，而是J型柔性OLED振动反馈屏、17.3英寸后排吸顶娱乐屏这类模组级产品。双方的合作从产品定义、技术验证到量产交付全链路协同，2024年还成立了联合创新实验室。来自：“业绩解读：京东方精电正式发布2026年中期业绩报告”面板厂在往模组和系统走的同时，Tier1在往另一个方向延伸：座舱计算、HMI软件、系统整合。UBI的报告指出，Tier1的价值正在从“系统集成”向“座舱计算、HMI软件、系统整合”转移。这意味着Tier1不再只是“把面板装进车里”，而是在定义“信息怎么呈现、交互怎么设计、算力怎么分配”。LG电子为雷诺供应的集成座舱方案是一个可参考的案例。它把仪表盘和信息娱乐系统合并成一套统一的控制框架，基于LG在电视、家电和移动业务中积累的UX/UI经验开发。LG的角色不是“供屏”，是“定义体验”。当面板厂开始做总成、Tier1开始做软件和计算，两者在“模组级系统方案”这个环节上正面相遇了。UBI的报告给出了一个判断：能提供“模组级系统方案”的玩家，比只供面板或只做集成的玩家更有议价权。 原因不复杂：车企需要的是“可交付的座舱显示系统”，不是一堆需要自己整合的零部件。谁能把这个系统打包好、验证好、稳定交付，谁就能拿到更深的绑定关系。这对做供应链评估的人来说，意味着一个具体的判断框架：看一家车载显示供应商的竞争力，不能只看它供了多少片面板，要看它的供货范围走到了哪一步——是FOG（只做绑定），是FIDM（集成触控和盖板），还是FIDM Plus（集成PCBA和传感器）。 每往上走一步，附加值就高一层，被替换的难度也大一层。Omdia的数据显示，中国大陆面板厂商2026年下半年将供应全球车载显示面板出货量的65.2%，上半年是59%。海外面板厂在车载LCD上的退潮，给大陆厂商留出了扩张窗口。但Omdia同时预测，到2028年大陆以外可商业化供货的a-Si/Oxide产线将从现在的7条缩减到3条。这意味着全球车企和Tier1在锁定车载面板产能时，选择余地会越来越窄。提前和大陆面板厂绑定，正在变成一种“刚需”。但绑定的方式在变——不是“你供面板我集成”，而是“我们一起定义模组和系统”。面板厂和Tier1抢的，不是同一块面板的订单，是同一个位置：谁离车企的座舱定义更近，谁就更有议价权。从面板厂向模组与系统延伸，到Tier1向座舱计算和HMI软件聚焦，车载显示的供应链结构正在经历一轮重新分工。
